金某應用其實際把持的某貿易無限公司及關聯公司，借“養老游玩”之名，吸引老年人參加公司組織的游玩、會餐活動，通過特別篩選目標群體、樹立客戶池、分層設計消費政策等方法，陸續推銷養殖類、游玩類、醫養類、股權類、合伙人項目類等300余種理財產品。經初步查明，金某共向全國20余萬名集資參與人不符合法令接收資金100億余元。
最高檢8月7日通報辦理養老領域不符合法令集資案件有關情況時提到的這起案件，提醒出當前養老領域不符合法令集資伎倆多樣、困惑性強等凸起特征。通報顯示，有的犯警分子應用老年人不清楚“區塊鏈”、股權投資、私募等概念，打著“投資贈送養老服務”的包養旗號實施不符合法令集資；有的以貼近老年人日常生涯的游玩、養生、家政等服務為噱頭，私設資金池不符合法令集資；有的甚至針對分歧老年人精準“畫像”，分類設計不符合法令集資形式，引誘老年人進局。
有的犯警分子瞄準老年人的養老需求，將高風險理財項目等包裝成平安靠得住且能獲取高息的投資項目，誘騙老年人辦理個人房產典質并將典質款用于項目投資；“爆雷”后，典質房產被處置變現，導致老年人不僅拿不到高息，反而墮入無家可歸、背負巨債的地步。
檢察機關辦案發現，養老領域不符合法令集資案件追贓挽損難度較年夜。該類案件中，犯警分子往往將接收的資金用于個人揮霍，或許填補投資虧空，案發時資金鏈斷裂，贓款贓物無從追繳。有的犯警分子通過操縱多個賬戶層層劃轉資金，將接收資金匯聚到第三方付出平臺構成“黑箱”，并在資金走向上作技術處理以迴避偵查，導致追贓挽損困難。部門受益老年人在錢財包養網損掉、符合法規權益遭到損害時，未及時報警通過法令途徑尋求救濟包養行情，或未妥當保留收據、合劃一關鍵證據，增添了司法機關清查涉案包養網資金難度。
為打擊養老領域不符合法令集資犯法，最高檢積極協同最高法、公安部等部門開展打擊整治養老詐騙專項行動，堅持對養老領域不符合法令集資犯法的高壓態勢。據統計，檢察機關2023年起訴該類犯法1932人，2024年1月至6月起訴343人。
檢察機關提醒，老年人對“高額返利”“千載難逢”等說辭要堅持高度警覺，不信“年夜餅”、不貪“小利”，多清楚社會熱點、金融知識、國家政策等，選擇正規機構、渠道開展投資理財活動，自覺遠離不符合法令集資。（記者劉碩）
最高國民檢察院（資料圖）
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